Gestione del patrimonio vs gestione degli investimenti
Conoscere la differenza tra gestione patrimoniale e gestione degli investimenti può essere utile poiché la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti sono termini che sentiamo abbastanza frequentemente quando discutiamo della gestione delle risorse finanziarie e degli investimenti. Una corretta gestione del patrimonio e degli investimenti è un fattore importante per la crescita della ricchezza. Sebbene possano sembrare diversi, la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti sono abbastanza simili tra loro con alcune sottili differenze. Il seguente articolo offre una chiara panoramica di ciascun termine e spiega le somiglianze e le differenze tra la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti.
Cos'è la gestione patrimoniale?
La gestione patrimoniale è la gestione di beni inclusi immobili, azioni, obbligazioni, ecc. I servizi di gestione patrimoniale sono servizi finanziari offerti da professionisti in cui il valore, la salute finanziaria, il potenziale di crescita e le opportunità di investimento di vari asset sono identificati in per gestirli con successo. La funzione della società di gestione patrimoniale è di fissare obiettivi finanziari con l'investitore, creare proiezioni, analizzare dati e elaborare una strategia per la gestione patrimoniale e la costruzione di portafogli. La gestione patrimoniale facilita l'investimento negli asset più redditizi e offre analisi del rischio, oltre a identificare quali asset offrono i rendimenti più elevati. I servizi di gestione patrimoniale sono piuttosto costosi e, pertanto, sono utilizzati solo da privati, governi, società, ecc. con un patrimonio netto elevato che possiedono un portafoglio diversificato di attività. La gestione patrimoniale della proprietà è un tipo di gestione patrimoniale in cui l'impresa finanziaria gestisce proprietà come uffici, locali commerciali, locali industriali, ecc. La gestione del patrimonio immobiliare include la riscossione degli affitti, la manutenzione degli edifici, la gestione dei contratti di locazione, ecc. La gestione delle passività degli asset si riferisce alla gestione dei rischi creati dalla mancata corrispondenza tra attività e passività dell'impresa. Questi includono la gestione del rischio di liquidità, del rischio di tasso di interesse, del rischio di cambio, ecc.
Cos'è la gestione degli investimenti?
La gestione degli investimenti è più correlata al commercio di azioni e obbligazioni e altri tipi di veicoli di investimento al fine di realizzare un profitto e far crescere la ricchezza degli investitori. La gestione degli investimenti può essere effettuata a vari livelli. Può essere fatto dall'investitore stesso o da una società finanziaria professionale. La gestione degli investimenti è svolta da investitori privati come fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa o investitori istituzionali come società, fondi assicurativi, fondi pensione, ecc. La gestione degli investimenti includeva l'analisi del bilancio, la gestione della strategia di portafoglio, l'analisi patrimoniale, il monitoraggio degli investimenti, ecc. Alcuni investitori preferiscono cedere il controllo completo del proprio portafoglio di investimenti (comprese le decisioni di allocazione dei fondi) a gestori finanziari professionisti senza la necessità di consultare l'investitore quando si apportano modifiche sostanziali al fondo. Tali servizi sono noti come gestione discrezionale degli investimenti.
Qual è la differenza tra Asset Management e Investment Management?
Le banche forniscono la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti nell'ambito dei servizi di private banking. Come si vede dalla spiegazione sopra, ci sono pochissime differenze tra la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti. Inoltre, questi termini sono spesso usati in modo intercambiabile. La principale differenza tra gestione patrimoniale e gestione degli investimenti è che il termine gestione patrimoniale è utilizzato per riferirsi alla gestione collettiva degli investimenti ed è, quindi, richiesto da investitori più grandi con un patrimonio netto elevato con un ampio portafoglio di attività a un costo significativamente elevato. La gestione degli investimenti, invece, può essere svolta da grandi o piccoli investitori e può essere condotta dall'investitore stesso o può essere delegata a una società di servizi finanziari professionale.
Riepilogo:
Gestione del patrimonio vs gestione degli investimenti
• Le banche forniscono la gestione patrimoniale e la gestione degli investimenti nell'ambito dei servizi di private banking.
• La gestione patrimoniale è la gestione di beni inclusi immobili, azioni, obbligazioni, ecc.
• I servizi di asset management sono servizi finanziari offerti da professionisti in cui vengono identificati il valore, la salute finanziaria, il potenziale di crescita e le opportunità di investimento di vari asset al fine di gestirli con successo.
• La gestione degli investimenti è più correlata al commercio di azioni e obbligazioni e altri tipi di veicoli di investimento al fine di realizzare un profitto e far crescere la ricchezza degli investitori.
• La gestione degli investimenti include l'analisi del rendiconto finanziario, la gestione della strategia di portafoglio, l'analisi patrimoniale, il monitoraggio degli investimenti, ecc.
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