Gestione degli investimenti vs gestione patrimoniale
La differenza fondamentale tra la gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale è che la gestione degli investimenti è un termine generico per la gestione patrimoniale professionale, in particolare per i titoli, inclusi azioni e obbligazioni, mentre la gestione patrimoniale è un'ampia area che coinvolge la gestione degli investimenti come parte di esso. La gestione degli investimenti si occupa fondamentalmente dell'acquisto e della vendita di titoli in un modo che offre vantaggi ottimali per gli investitori. Al contrario, la gestione patrimoniale è un tipo di servizio professionale che offre una combinazione di servizi come consulenza sugli investimenti, servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione patrimoniale per il miglioramento organizzativo o personale. Esistono differenze significative tra la gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale, ma la differenza fondamentale risiede nel livello dei servizi finanziari forniti da ogni schema.
Cos'è la gestione degli investimenti?
Le persone fanno investimenti in vari strumenti con l'intenzione di raggiungere vari obiettivi di investimento come ottenere profitti e benefici. La gestione degli investimenti è un servizio professionale che consiste nel fornire consulenza per l'acquisto e la vendita di titoli come obbligazioni, azioni, immobili, ecc. per investitori privati e istituzionali come fondi pensione, compagnie di assicurazione, società, ecc. I servizi forniti nell'ambito la gestione degli investimenti include diverse attività come l'analisi dei rendiconti finanziari, la selezione di titoli o attività, l'attuazione di piani di investimento e il monitoraggio continuo degli investimenti.
Cos'è la gestione patrimoniale?
We alth Management è un tipo di servizio fornito da professionisti della gestione patrimoniale che va oltre la gestione degli investimenti. Oltre a fornire servizi di consulenza sugli investimenti, la gestione patrimoniale si occupa di diversi servizi ai propri clienti, tra cui il coordinamento di servizi bancari al dettaglio, pianificazione patrimoniale, servizi finanziari e fiscali, risorse legali, ecc. per una commissione.
Quando si confrontano questi due concetti, si possono notare alcune somiglianze tra Investment Management e We alth Management. Gli scopi chiave di entrambi i concetti sono fornire consulenza per ottenere benefici ottimali dall'investimento o in altro modo ai propri clienti.
Qual è la differenza tra la gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale?
• In Gestione degli investimenti il livello dei servizi finanziari forniti è limitato solo all'investimento, al portafoglio o alla gestione patrimoniale. We alth Management fornisce servizi di pianificazione finanziaria completi che coprono tutte le aree correlate, inclusa la gestione degli investimenti.
• L'obiettivo principale di Investment Management è ottimizzare la redditività finanziaria generata dagli investimenti. L'obiettivo principale di We alth Management è massimizzare il patrimonio netto dei clienti.
• Nella gestione degli investimenti il rapporto tra il fornitore di servizi e il cliente è limitato. In We alth Management c'è una forte relazione tra due parti, il team di gestione patrimoniale e il cliente che valuta i bisogni e le priorità del cliente.
• Nella gestione degli investimenti la gamma di servizi forniti da è limitata all'aspetto finanziario. In We alth Management la gamma di servizi forniti copre gli aspetti finanziari e lo stile di vita dei clienti.
Riepilogo della gestione degli investimenti e della gestione patrimoniale
La gestione degli investimenti e la gestione patrimoniale sono due tipi di fornitori di servizi professionali. Sotto la gestione degli investimenti, i professionisti forniscono servizi di consulenza sugli investimenti per l'acquisto e la vendita di vari titoli. D' altra parte, nella gestione patrimoniale i fornitori di servizi sono tenuti a fornire una gamma di servizi come servizi finanziari e fiscali, servizi legali e di pianificazione patrimoniale diversi dalla consulenza sugli investimenti. Pertanto, il livello dei servizi forniti al proprio cliente è diverso, dove la gestione degli investimenti considera solo gli aspetti di investimento, mentre la gestione patrimoniale considera tutte le attività che creano ricchezza per un particolare individuo.
