Differenza chiave – Fedeltà vs Vanguard
La gestione degli investimenti tramite consulenti finanziari è diventata sempre più popolare negli ultimi tempi in cui le società di investimento gestiscono un gran numero di attività finanziarie sotto di esse. Fidelity e Vanguard sono due società pioniere di servizi finanziari negli Stati Uniti. Entrambe le società forniscono una serie di servizi, che vanno dai servizi pensionistici alla gestione patrimoniale. Il differenza fondamentale tra Fidelity e Vanguard è quello Fidelity offre prodotti di investimento, principalmente con una filosofia ad alto rischio e alto rendimento che è più adatta per gli investitori aggressivi, mentre Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimento a basso costo più adatto agli investitori conservatori. Entrambe le società offrono una vasta gamma di opzioni di investimento ai propri clienti.
Cos'è la fedeltà?
Fidelity Investments è una multinazionale americana di servizi finanziari con sede a Boston, Massachusetts, che nel 2016 gestiva 2,13 trilioni di dollari. Fidelity offre un'ampia gamma di opzioni di investimento che vanno dalla gestione di fondi comuni di investimento, assicurazioni sulla vita, pensioni servizi alla consulenza in materia di investimenti. Fidelity gestisce una serie di divisioni per fornire vari servizi e alcuni dei fondi che generano più entrate sono menzionati di seguito.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund è il più grande fondo comune azionario di Fidelity tra 452 fondi comuni ed è riuscito a offrire un rendimento dell'8,69% ai suoi investitori. Questo rendimento è maggiore del rendimento dell'S&P 500 del 7,41%. (L'S&P 500 è un indice del mercato azionario che calcola il rendimento complessivo di un portafoglio di fondi. Se un singolo fondo fornisce un rendimento che supera il rendimento del portafoglio di fondi, il rispettivo fondo ha una buona performance).
Figura 01- Sede centrale di Fidelity a Boston
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Questo è un altro fondo che ha sovraperformato il rendimento NASDAQ Composite del 9,68% guadagnando un buon rendimento del 12,45%. FOCPX investe in titoli over-the-counter altamente speculativi.
Fidelity opera con tre modelli di portafogli che generano reddito: reddito conservativo, reddito equilibrato e reddito di crescita. Tra le varie asset allocation, viene deciso un Target Asset Mix (TAM) per le obbligazioni azionarie e gli investimenti a breve termine.
Fidelity ha una reputazione significativa come azienda adatta a investitori aggressivi, a seconda del portafoglio di investimenti che offre. Come evidenziato dai rendimenti di FCNTX e FOCPX, i fondi di maggioranza in Fidelity generano rendimenti favorevoli. Tuttavia, poiché i rendimenti elevati devono essere supportati da rischi elevati, il portafoglio di investimento di Fidelity potrebbe non essere adatto a investitori prudenti. Inoltre, anche le commissioni e le spese addebitate da Fidelity sono più elevate, al fine di compensare il rischio intrinseco.
Cos'è Vanguard?
Vanguard è una società americana di gestione degli investimenti con sede a Malvern, in Pennsylvania, che opera con oltre 4 trilioni di dollari di asset in gestione. I fondi comuni e i fondi negoziati in borsa sono i due principali tipi di fondi forniti da Vanguard, mentre vengono forniti anche servizi di intermediazione, gestione patrimoniale e servizi fiduciari. Vanguard offre due classi per la maggior parte dei suoi fondi: azioni degli investitori e azioni dell'ammiraglio. Le azioni Admiral hanno rapporti di spesa relativamente inferiori ma richiedono un investimento minimo maggiore, compreso tra $ 10.000 e $ 100.000 per fondo.
Vanguard è una scelta di investimento popolare per gli investitori che preferiscono adottare un approccio conservativo con i loro portafogli. Questo perché Vanguard offre un portafoglio a rischio relativamente basso poiché la società offre una serie di fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) orientati al reddito fisso. La filosofia di Vanguard è valida per tutti i suoi investimenti, poiché le spese inferiori portano a rendimenti complessivi migliori.
Operando con oltre 320 fondi, Vanguard è anche noto per la sua gestione degli investimenti a basso costo con un rapporto di spesa medio (costo sostenuto da una società di investimento per gestire un fondo) dello 0,18%. Esempi di indici di spesa di alcuni fondi popolari dell'azienda sono i seguenti.
Quali sono le somiglianze tra fedeltà e avanguardia?
- Sia Fidelity che Vanguard sono società di investimento su larga scala con sede negli Stati Uniti.
- I fondi comuni sono una delle principali categorie di prodotti sia in Fidelity che in Vanguard.
Qual è la differenza tra fedeltà e avanguardia?
Fidelity vs Vanguard |
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| Fidelity offre prodotti di investimento principalmente con una filosofia ad alto rischio- alto rendimento, più adatta per investitori aggressivi. | Vanguard si concentra sulla fornitura di un portafoglio di investimenti a basso costo più adatto agli investitori conservatori. |
| Idoneità | |
| Fidelity è un'opzione di investimento più appropriata per gli investitori aggressivi. | Il portafoglio di fondi di Vanguard è più adatto agli investitori prudenti. |
| Costi e resi | |
| La strategia di investimento di Fidelity è caratterizzata da costi elevati nella gestione patrimoniale, supportati da un rendimento superiore alla media. | Vanguard offre investimenti a basso costo con bassi rapporti di spesa per fornire risultati favorevoli. |
| Tipi di fondi | |
| La maggior parte dei fondi in Fidelity sono fondi comuni di investimento. | Vanguard offre sia fondi comuni di investimento che fondi negoziati in borsa nel suo portafoglio. |
Riepilogo – Fidelity vs Vanguard
La differenza tra Fidelity e Vanguard è principalmente attribuibile all'approccio di investimento adottato da entrambe le società; Fidelity si assume più rischi con l'aspettativa di generare rendimenti elevati, mentre Vanguard adotta un approccio più conservativo poiché la loro strategia di investimento è adatta a investitori avversi al rischio. Tuttavia, entrambe le società hanno un enorme successo e possono aiutare gli investitori a costruire e gestire la ricchezza aggiungendo valore.
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