Factoring vs sconto fatture
Il factoring e lo sconto fatture sono metodi utilizzati dai venditori di beni e servizi per ottenere il pagamento delle proprie fatture e crediti tramite banche e istituti finanziari che offrono servizi di factoring e sconto fatture. Il factoring e l'attualizzazione delle fatture offrono alle aziende una strada per recuperare il capitale vincolato e migliorare il flusso di cassa. Questo articolo offre una chiara spiegazione di ogni tipo di finanziamento su fattura ed evidenzia le somiglianze e le differenze tra factoring e sconto su fattura.
Cos'è il factoring?
Il factoring è un tipo di finanziamento tramite fattura in cui i crediti e le fatture non pagate vengono recuperati attraverso il coinvolgimento di una terza parte. Nella definizione di Factoring si afferma che il factoring è un'operazione finanziaria in cui le società vendono i propri crediti e fatture non pagate a terzi come banche e istituzioni finanziarie note come fattori a un tasso scontato. Le fatture di factoring consentono alle aziende di recuperare in modo rapido ed efficiente i propri crediti in quanto non devono attendere i propri clienti per il pagamento di beni e servizi offerti. Quando cede i crediti, la terza parte, tipicamente una banca o un istituto finanziario, assume il controllo della riscossione dei debiti della società mantenendo il registro delle vendite e contattando direttamente i clienti per effettuare i pagamenti dovuti. Nelle fatture di factoring, i clienti dell'azienda sono consapevoli che la riscossione dei debiti è stata consegnata a una terza parte poiché il cliente effettua direttamente i pagamenti delle fatture al factor. Il factoring del debito è un tipo di factoring in cui il factor offre all'impresa un prestito a fronte dei crediti e delle fatture non pagate consegnate al factor.
Cos'è lo sconto fatture?
Sconto fatture in un altro tipo di finanziamento con fattura. L'attualizzazione delle fatture è una forma di finanziamento a breve termine in cui un'azienda può ottenere prestiti sulle sue fatture e crediti non pagati. L'istituto finanziario o la terza parte che offre lo sconto sulle fatture addebita una commissione per il servizio e i prestiti vengono concessi su una percentuale concordata del valore totale della fattura. Quando i clienti pagano le quote, gli importi vanno direttamente all'istituto finanziario di terze parti. La società stessa mantiene il suo registro delle vendite ed è responsabile della riscossione dei crediti. Pertanto, i clienti della società non sono a conoscenza del coinvolgimento di una terza parte nella riscossione dei crediti. Ciò consente uno sconto riservato delle fatture e aiuta il fornitore a mantenere relazioni sane con i clienti. L'attualizzazione delle fatture è anche una forma di prestito basato su attività in cui l'istituto finanziario offre prestiti commerciali garantiti da fatture e crediti non pagati.
Qual è la differenza tra factoring e sconto fatture
Factoring e attualizzazione delle fatture sono entrambi meccanismi di finanziamento delle fatture che offrono finanziamenti a breve termine. Nonostante la loro somiglianza, ci sono una serie di differenze tra factoring e attualizzazione fattura. Le aziende più piccole di solito utilizzano il factoring delle fatture, al contrario dello sconto sulle fatture che viene solitamente utilizzato da società molto più grandi. Nel factoring delle fatture, il registro delle vendite, il recupero crediti e i controlli del credito sono condotti dall'istituto finanziario di terze parti e i clienti sono consapevoli che l'azienda utilizza i servizi di una terza parte. Come per lo sconto sulle fatture, questo è abbastanza confidenziale in quanto i registri delle vendite sono mantenuti internamente e i clienti non sono a conoscenza del coinvolgimento di terze parti.
Riepilogo:
Factoring vs sconto fatture
• Il factoring e l'attualizzazione delle fatture sono entrambi meccanismi di finanziamento delle fatture che offrono finanziamenti a breve termine.
• La definizione di factoring: una transazione finanziaria in cui le aziende vendono i propri crediti e fatture non pagate a terzi come banche e istituzioni finanziarie note come factor a un tasso scontato.
• Definizione di attualizzazione fatture: una forma di finanziamento a breve termine in cui un'azienda può ottenere prestiti su fatture e crediti non pagati.
• L'attualizzazione delle fatture è anche una forma di prestito basato su attività in cui l'istituto finanziario offre prestiti commerciali garantiti da fatture e crediti non pagati.
• Nel factoring delle fatture, il registro delle vendite, il recupero crediti e i controlli del credito sono condotti dall'istituto finanziario di terze parti e i clienti sono consapevoli che l'azienda utilizza i servizi di una terza parte.
• Come per lo sconto sulle fatture, questo è abbastanza confidenziale in quanto i registri delle vendite sono mantenuti internamente ei clienti non sono a conoscenza del coinvolgimento di terze parti.
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