Differenza chiave – Fronte di ricchezza vs miglioramento
Con il numero di opportunità di investimento in aumento di giorno in giorno, spesso è difficile selezionare l'opzione più adatta per gli investitori indipendenti. I robo-consulenti sono uno sviluppo relativamente nuovo che sostituisce i consulenti per gli investimenti umani. I robo-consulenti sono anche convenienti in quanto di solito costano solo circa un terzo del costo dei consulenti per gli investimenti umani. We althfront e Betterment sono due piattaforme online relativamente moderne che hanno guadagnato rapidamente popolarità. La differenza fondamentale tra We althfront e Betterment sono le opzioni offerte da ciascuna piattaforma; We althfront non offre risparmi basati sugli obiettivi mentre Betterment offre risparmi basati sugli obiettivi. Al contrario, Betterment non offre l'indicizzazione diretta mentre We althfront offre saldi di conti con indicizzazione diretta che superano $ 100.000.
Cos'è We althfront?
We althfront è una società di servizi di investimento online con sede a Redwood City, California, fondata da Andy Rachleff e Dan Carroll nel 2008. Al 26 gennaio 2017, We althfront aveva in gestione asset per un valore di oltre 5 miliardi di dollari. We althfront è un pioniere nel robo-investing e fornisce una piattaforma adatta sia per gli apprendisti che per gli investitori affermati, fornendo un portafoglio ben bilanciato e personalizzato per gli obiettivi individuali. Questa piattaforma di investimento offre un'ampia gamma di tipi di conti di investimento come trust, conti non pensionistici individuali e congiunti, IRA tradizionali, IRA Roth e IRA rollover.
We althfront addebita una commissione di gestione dello 0,25% dai clienti; tuttavia, per i saldi dei conti inferiori a $ 15.000, le commissioni di gestione non sono applicabili. La commissione di consulenza varia a seconda del saldo del conto. Se il saldo è compreso tra $ 500 e $ 10, 000 We althfront rinuncia alla commissione di consulenza. Per i saldi del conto superiori a $ 10.000, viene addebitato un addebito mensile dello 0,25%. Sono inoltre disponibili diverse classi di attività con portafogli We althfront come azioni statunitensi, azioni estere, mercati emergenti, azioni con dividendi, immobili e risorse naturali. We althfront offre anche il ribilanciamento del portafoglio e la raccolta delle perdite fiscali.
Ribilanciamento del portafoglio
Ciò viene fatto al fine di ridurre al minimo il rischio attraverso un'efficace diversificazione dell'asset allocation. I fondi degli investitori dovrebbero essere assegnati a un numero di attività anziché a pochi. Isola la possibilità che condizioni di mercato negative annullino i rendimenti complessivi.
Raccolta delle perdite fiscali
La raccolta delle perdite fiscali è la pratica di vendere un titolo in perdita per compensare le tasse. Il titolo venduto viene sostituito da uno simile, mantenendo l'asset allocation ottimale e i rendimenti attesi.
Per i saldi dei conti superiori a $ 100.000, We althfront offre l'indicizzazione diretta, che è un servizio che utilizza singoli titoli per individuare le opportunità di raccolta delle perdite fiscali. La società è stata anche la prima a offrire la possibilità di indicizzazione diretta agli investitori.
Cos'è il miglioramento?
Betterment è anche una società di investimento online con sede a New York City e ha un patrimonio in gestione di $ 9 miliardi. Betterment è registrato presso la Securities and Exchange Commission ed è membro della Financial Industry Regulatory Authority. L'azienda è stata fondata da John Stein nel 2008. Una piattaforma di consulenza robotica, Betterment offre risparmi basati sugli obiettivi, una metodologia di investimento in cui la performance è misurata dal successo degli investimenti nel raggiungimento degli obiettivi personali e di stile di vita di un investitore.
Le commissioni di gestione addebitate da Betterment vanno dallo 0,25% allo 0,50%; tuttavia, per i saldi dei conti superiori a $ 2.000.000, la commissione di gestione è esclusa. Di conseguenza, il miglioramento è un'opzione interessante per gli individui con un patrimonio netto elevato. Simile a We althfront, Betterment offre anche una serie di opzioni di investimento come IRA tradizionali e Roth, ETF (equity exchange-traded fund) passivi con monitoraggio di indici. Betterment offre anche il ribilanciamento del portafoglio e la raccolta delle perdite fiscali.
Quali sono le somiglianze tra We althfront e miglioramento?
- Sia We althfront che Betterment sono piattaforme di robo-adviser che offrono consigli sugli investimenti.
- Sia We althfront che Betterment offrono il riequilibrio del portafoglio e la perdita fiscale.
Qual è la differenza tra ricchezza e miglioramento?
Ricchezza vs miglioramento |
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| We althfront è un servizio di investimento online pioniere nel robo-investing che offre agli investitori un'ampia gamma di opzioni di investimento. | Betterment è anche una piattaforma di investimento online simile che offre risparmi basati sugli obiettivi. |
| Commissioni di gestione | |
| We althfront addebita commissioni di gestione comprese tra 0% e 0,25%. | Betterment addebita commissioni di gestione comprese tra 0,25% e 0,50%. |
| Direzione Indicizzazione | |
| Per We althfront, l'indicizzazione diretta è disponibile per i saldi dei conti che superano $ 100.000. | Betterment non offre l'indicizzazione diretta. |
| Risparmio basato sugli obiettivi | |
| We althfront non offre risparmi basati sugli obiettivi. | La strategia di investimento di Betterment è formata per incorporare il risparmio basato sugli obiettivi. |
Riepilogo – Ricchezza vs miglioramento
La differenza tra We althfront e Betterment dipende da una serie di fattori come la struttura delle commissioni, la disponibilità di risparmi basati sugli obiettivi e l'indicizzazione diretta. Tuttavia, entrambe le società sono scelte forti per un robo-advisor che offre scelte di investimento convenienti in termini di tempo e costi. Quale piattaforma online è adatta a ciascun investitore dipende dagli obiettivi di investimento e dalle dimensioni del saldo del conto. Per gli investitori con un patrimonio netto elevato, Betterment è più interessante mentre We althfront è più adatto per gli investitori medi.
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